Зняття ліміту на карткові перекази: що вимагає НБУ
картки

Національний банк України розглядає можливість скасування обмеження на перекази між картками в розмірі 150 000 гривень. За словами голови НБУ Андрія Пишного, це може відбутися вже протягом одного-двох місяців, за умови ефективної боротьби з “дропами” – особами, які надають свої банківські рахунки для відмивання грошей. Пише today.ua

Наразі фінансова система України готується до запровадження низки заходів, які мають унеможливити використання карток у схемах незаконного переказу коштів.

Головні умови для скасування ліміту

✔️ Посилення контролю з боку банків. Фінансові установи повинні вдосконалити системи моніторингу та виявлення карток, що використовуються у шахрайських схемах.

✔️ Запуск спеціального реєстру “дропів”. Розробляється база даних, яка допоможе автоматично ідентифікувати підозрілі рахунки та запобігати їх використанню для нелегальних операцій.

✔️ Виконання банками угоди щодо обмежень на перекази, яка набула чинності 1 лютого 2025 року. Якщо вона покаже свою ефективність, НБУ готовий переглянути чинні обмеження.

Що змінюється для клієнтів банків

З 1 лютого 2025 року в дію вступили нові правила щодо лімітів на банківські перекази, які запровадили 27 найбільших українських банків.

Клієнти без офіційних доходів підпадають під жорсткі обмеження:

  • Для осіб із високим рівнем ризику місячний ліміт становить 50 000 грн.
  • Для осіб із середнім і низьким рівнями ризику – 150 000 грн (із липня – 100 000 грн).

Як підтвердити джерело доходів
Щоб зняти обмеження, клієнти повинні надати один із таких документів:

  • Довідку про заробітну плату (ОК-5) або пенсію (ОК-7)
  • Податкову декларацію
  • Зарплатні відомості або документи про офіційні надходження від державних органів

Фінансові обмеження покликані боротися з тіньовими операціями. За даними Нацполіції, 70% шахрайських схем в Україні здійснюється через дропів, а через їхні картки щорічно відмивають близько 200 млрд гривень.

МВС уже підготувало законопроєкт про кримінальну відповідальність за використання “дропів”, проте його ще не зареєстрували у Верховній Раді.

Остаточне рішення залежить від того, наскільки ефективно банки та державні органи впораються з боротьбою проти нелегальних фінансових схем. Якщо реєстр дропів запрацює, а контроль буде посилено, НБУ може скасувати ліміт на карткові перекази вже у найближчі місяці.

Джерело інформації та фото: Today.

Зараз читають